隨著投資觀念的提升，越來越多台灣人開始重視全球市場的投資機會，尤其是美股市場的潛力。許多投資者看中美股市場的多元性和流動性，選擇透過美國券商參與其中。根據統計，目前台灣人最常採用的三家美國券商，分別是Interactive Brokers（IB）、嘉信證券（Charles Schwab）以及FirsTrade。這些券商各具特色，提供的服務和工具也有所不同，使投資越來越簡易方便，但投入美股的資金，在投資人身故後，平台內的財產又該如何處理，如何繼承過戶呢?本文將深入探討台灣人透過美國券商下單美股後，如何辦理繼承和過戶的具體流程及注意事項，幫助投資者更好地理解和應對這一重要的法律與財務問題，以便在面臨繼承或過戶時，能夠從容應對，確保其投資資產的平穩轉移，並減少不必要的困擾與風險。

一、取得死亡證明、財產判決之公（認）證文件

在被繼承人死亡後，相關繼承人為妥善辦理死亡及遺產分配等程序，首先須取得經醫療機構或政府機構所核發的死亡證明書，並透過相關的法律繼承程序，或是合法的協議程序，由合法繼承人持協議或判決，向地政及金融機關辦理過戶移轉手續。

但值得注意的事，若被繼承人之相關文件涉及境外文書等資料，有關機構通常會要求繼承人提出經領事局等相關機構的認證文件，以確保真實及可信程度。因此民眾在辦理涉及海外繼承時，可以先行瞭解有關機關對於文件收受標準，確定申請資料是否需經過公證或驗證程序。

二、投資人美股帳戶申辦過戶

在取得死亡證明書及相關繼承判決後，以目前台人常見的美股投資平台(IB 、Firststrade)為例，本文以下將詳細介紹有關繼承帳戶之方式:

(一)Firststrade

根據第一證卷的繼承指示，倘若有繼承辦理需求，相關合法繼承人需要提供台灣地區的死亡證明及財產判決文書，同時開立所謂繼承人帳戶，而經證卷方確認並轉移財產後，繼承人就可以自行處理這些資產。

由於提供專門的繼承人帳戶設立，因此在資產轉移和管理上，會比起他家來的方便，但相對的，由於需要開設帳戶，因此對於繼承人來說，所需申辦的文件較為繁瑣，所需時間也稍長。

(二)IB（Interactive Brokers）  

當帳戶持有人去世後，根據IB官網指示，繼承人需先提交經過臺灣地區核發，外交領事館認證之死亡證明書，以及繼承人本人之身份證明文件後，填寫IB提供的遺產處理表格進行申請。相較於前者而言，IB的繼承方式因不需另行開戶而更為簡便，但由於需要提供的文件較多，對於不熟悉程序的繼承人而言，可能需要額外的支持，或是自行花時間透過網站了解繼承的流程。

總結來說，當繼承發生時，不同券商的處理遺產繼承的方式有所不同，像是FirstTrade會透過繼承人開立帳戶來轉移資產；而Interactive Brokers則提需透過填寫相關文件來申請移轉。但無論選擇哪家券商，繼承人應先瞭解所需的法律文件要求，並依照程序辦理，確保繼承過程順利並減少不必要的困難。投資不僅是追求回報，還包括未來資產的規劃與配置。大家可以在投資規劃的同時，也一併了解將來資產處理的相關問題，安律師團隊有相關處理經驗，可以協助大家更從容地應對各種挑戰。如對上述流程或細節想進一步了解，可與我們聯絡。

l遺產訴訟律師 l台北訴訟律師